Algum conhecido ou uma pessoa aleatória te aborda pedindo os dados da sua conta bancária emprestada após contar uma história envolvente. Diz que está com um valor em mãos e precisa repassar para um terceiro, isso em troca de apenas um valor ou um pagamento.

Parece simples, não é? O problema dessa situação é que você pode estar sendo usado como laranja sem saber. Nunca deixe que alguém mexa em sua conta bancária, mesmo que seja amigo ou parente. Por mais que a pessoa esteja bem intencionada, pode haver problemas posteriores.

Vamos ver como funciona esse esquema de pessoas chamadas de laranjas e por que é tão importante não deixar que outra pessoa utilize seus documentos e conta bancária se passando por você.

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Conta laranja: por que nunca emprestar sua conta?

O que é um laranja?

Laranjas são aquelas pessoas que emprestam seus dados pessoais e bancários para outras pessoas passarem e registrarem bens ou dinheiro sem que sejam identificadas.

E por que isso é um problema?

Isso é um grande problema pois ocultar bens é considerado crime. Isso significa que, por trás dessa pessoa laranja existe uma prática ilícita, como corrupção, lavagem de dinheiro ou sonegação de impostos.

No momento que os criminosos usam os laranjas, eles estão de alguma forma tentando esconder suas movimentações por intermédio de outras pessoas, fazendo com que as investigações se tornem mais difíceis, pois com isso as evidências que podem incriminá-los fiquem mais longe de localizá-las.

Todo laranja sabe do esquema?

Nem sempre a pessoa laranja está a par da situação. Algumas vezes a pessoa está sendo apenas uma vítima do esquema fraudulento e nem sabe que existe uma conta com seus dados pessoais.

Existem dois tipos de laranjas:

  • Aqueles que estão cientes da situação e sabem porque estão emprestando seus dados. Nesse tipo, normalmente há uma troca de favores ou dinheiro no esquema. Mesmo sem saber da existência do crime, ele passou os dados voluntariamente;
  • Aquelas pessoas que são vítimas de fraudes e não sabem que outras pessoas estão usando seus dados ilicitamente.

Nesse segundo caso, os criminosos podem tentar induzir as pessoas através de golpes, fazendo com que elas passem os dados e assinem documentos sem saber.

O termo utilizado como "laranja" não está ligado apenas à pessoas físicas. Podem também estar sendo usados para empresas de fachada, também chamadas de empresas fantasma, isso para ocultar patrimônio e para lavagem de dinheiro.

Pode até parecer um estabelecimento normal, mas por trás ocultam atividades e práticas ilícitas.

Para que os laranjas são usados?

As pessoas ou empresas chamadas de laranjas, com ou sem o consentimento daquele que está sendo utilizado seu nome, são usadas para ocultar a verdadeira identidade do responsável pela atividade errada.

Um exemplo é na política, onde os candidatos laranjas emprestam seu nome e sua imagem, disputando a eleição, mas sem a intenção de concorrer àquele cargo.

Posso ser um laranja se emprestar minha conta para parentes e amigos?

Nem sempre é possível saber a origem do dinheiro que esse conhecido pediu. Isso faz com que você assuma um risco, se responsabilizando por tal movimentação, fazendo com que você possa sim estar sendo usado como um laranja.

Qual a punição para um laranja?

Para a pessoa que participa desse tipo de esquema, fornecendo seus dados para atos ilícitos, pode ser acusado de cúmplice ou co autor de crimes como: estelionato, sonegação fiscal, falsidade ideológica, lavagem de dinheiro e corrupção contra a administração pública.

As condenações variam de pagamentos de multa até prisão. Por esse motivo, nunca empreste seus dados pessoais e bancários, mesmo que sejam para conhecidos.