Fundo ARCA Grão do Primo Rico está aberto; veja como investir

Estão oficialmente abertos os investimentos no Fundo ARCA Grão idealizado pelo youtuber Thiago Nigro que ficou conhecido como o Primo Rico. O Fundo de Investimento é do tipo Fundo de Previdência e foi anunciado em meados de setembro.

O ativo foi batizado de Fundo Arca porque vai utilizar uma metodologia chamada Arca - saiba mais abaixo -, desenvolvida pelo próprio Thiago Nigro. Sua proposta é a de maximizar os efeitos exponenciais do longo prazo e evitar perdas permanentes de capital.

Já o nome Grão vem da parceria fechada entre Nigro e a gestora de recursos Grão, uma empresa focada em fundos de investimentos. Inclusive, será o aplicativo da Grão uma das principais formas de investir no fundo. Saiba tudo sobre ele abaixo.

O que é um Fundo de Investimento?

Um fundo de investimento é uma forma de aplicação financeira, formada pela união de vários investidores que se juntam para a realização de um investimento financeiro em comum. Esse grupo de pessoas visa um determinado objetivo ou retorno esperado e para isso eles divididem as despesas necessárias para o negócios e as receitas geradas posteriormente.

O patrimônio dos fundos é dividido em cotas. Quando aplica em um fundo, o investidor, na verdade, adquire cotas deles. Se ele quer investir R$ 10 mil em uma carteira que tem cotas valendo R$ 10 cada, conseguirá adquirir um total de mil cotas.

Esses fundos possuem sempre um administrador que é quem fará a gestão da carteira de investimentos. Dependendo do tipo de fundo, as carteiras geralmente podem ser mais diversificadas ou menos diversificadas, podendo conter ativos de diversos tipos tais como ações, títulos de renda fixa (CDBs), títulos cambiais, derivativos ou commodities negociadas em bolsas de mercadorias e futuros, títulos públicos, entre outros.

O Fundo Arca

O Fundo Arca é um Fundo de Previdência Privada. Ou seja, uma forma de investimento opcional, que faz parte do regime de previdência complementar e é desvinculado da Previdência Social (a aposentadoria do Governo).

Portanto, é uma aplicação voltada para quem quer investir pensando no longo prazo, com base em uma metodologia comprovada. Segundo Nigro o fundo é destinado aos investidores que buscam segurança mas ao mesmo tempo desejam ter um retorno acima da média. Isso será feito com base na construção de um portifólio diversificado.

No vídeo de apresentação do Fundo Arca, Thiago destaca que uma das maiores dificuldades na diversificação das carteiras é justamente ter que pensar, individualmente, nas classes de ativos que serão compradas, e depois dentro dessas classes, em quais os melhores ativos para obter boa rentabilidade, além de fazer o rebalanceamento de tempos em tempos e acompanhar tudo isso no dia a dia.

A ideia do Fundo Arca, portanto, é oferecer essa organização de carteira com a diversificação já incluída e facilitar o trabalho dos investidores. Esse costuma ser, de fato, o papel de um bom fundo de investimento.

Características do Plano de Previdência ARCA

O investimento mínimo no fundo é de R$ 100 e taxa de administração cobrada é de 0,59% ao ano (o que Nigro ressalta como uma taxa bem abaixo a média dos bancos que cobram, em geral, mais de 2%), sem taxa de performance e sem taxa de saída. A gestão dos recursos será feita pela equipe Primo Rico e pela Grão. Veja outros detalhes:

• Aporte mensal mínimo (não obrigatório): R$ 100,00
• Movimentação mínima: R$ 100,00
• Tipo: PGBL ou VGBL
• Cota resgate: Cotização de resgaste d+7 úteis
• Liquidação de resgate: D+9 úteis
• Liquidação resgate: D+9

Impostos

A taxa de impostos que incidirá sobre esse investimento vai depender do tempo que a aplicação for mantida. Veja abaixo:

Como investir no Fundo Arca de Thiago Nigro?

Para investir no Fundo Arca, o investidor deve baixar o app da Grão e fazer seu cadastro completo. O valor mínimo de aplicação inicial é de R$100,00.

Para os aportes subsequentes, o investimento poderá ser feito de forma automática, através do débito programado em uma conta bancária do titular, ou de forma manual, escolhendo o valor desejado (respeitando a movimentação mínima de R$100,00).

Além disso, o Fundo Arca também estará disponível, em breve, nas contas de diversos bancos e corretoras, entre elas a XP, a Rico, o BTG Pactual, Inter, Warren, Órama, Modalmais, Genial e Empiricus.

Thiago Nigro deixou claro que por enquanto grandes bancos como Banco do Brasil, Bradesco, Itaú, Caixa e Santander não vão oferecer o fundo, porque eles não aceitaram a proposta de taxa de administração de menos de 1% do Fundo Arca.

A Metodologia Arca

A Medologia Arca tem como base a diversificação da carteira de investimentos, distribuindo o valor aplicado entre 4 classes de ativos, da seguinte forma:

• A - Ações
• R - Real estate
• C - Caixa/Renda Fixa
• A - Ativos Internacionais

Segundo o especialista, o ideal é que cada uma dessas classes de ativos represente uma porcentagem de 25% da carteira, ou seja, as aplicações feitas serão de 25% em cada classe de ativo, em média.

Com base nessa metodologia Thiago Nigro aponta que em 2020, ano que a bolsa de valaores sofreu muito em função da pandemia, alcançando uma alta de apenas 3%, ele conseguiu uma valorização de 26,25% em sua carteira pessoal.

Abaixo, saiba um pouco mais sobre cada um desses itens que compõem o Fundo Arca, segundo a aprensetação de Thiago Nigro.

Ações Locais

O investimento em ações é pilar essencial de uma alocação de investimentos que busca oportunidades convexas no mercado financeiro local. Com ele, aumentamos a exposição do fundo à grandes oportunidades em risco-retorno para o nosso portfólio.

Real Estate

O investimento imobiliário e a busca por ativos reais são fundamentais para selecionar ativos que são menos suscetíveis a volatilidade e que ao mesmo tempo entregam um prêmio de risco atrativo no longo prazo.

Caixa

O caixa é uma parte crucial da nossa estratégia pois ele permite um crescimento linear do patrimônio do fundo e, ao mesmo tempo, torna possível a alocação tática desse patrimônio, principalmente em situações em que as crises e incertezas fazem com que os ativos do mercado aumentem significantemente suas margens de segurança.

Ativos Internacionais

Os ativos internacionais permitem com a alocação do fundo aproveite o crescimento das economias globais ao mesmo tempo que cria um hedge contra crises nacionais, e vice-versa. Dessa forma, esses ativos oferecem um aumento significativo do valor do nosso portfólio com redução de perda permanente de capital.

Perguntas e respostas sobre o investimento no Fundo Arca Grão:

1. Como acompanho o status da uma contratação, aporte ou resgate? Se o investimento for feito pelo app da Grão, logo após a contratação, o aplicativo da gestora vai informar o status da contratação até que ela seja totalmente processada. Depois, caso queira fazer algum aporte ou resgate, também será possível acompanhar o andamento da ordem pelo aplicativo.
2. Posso alterar a data de vencimento das contribuições mensais? Sim, basta entrar em contato com o time de atendimento da Grão para alterar a data de vencimento das contribuições mensais.
3. Qual o valor mínimo de investimento e movimentação? O valor mínimo para o aporte inicial, para os subsequentes e para os resgates é de R$ 100,00.
4. Como faço para configurar uma contribuição mensal? No momento da contratação do plano de previdência pelo aplicativo é possível configurar a contribuição mensal. Após a contratação do plano, caso queira configurar uma contribuição mensal, o investidor deve entrar em contato com o time de atendimento da Grão.
5. Posso fazer mais de um aporte por mês?

   Sim. É possível solicitar um novo aporte quando quiser.

6. Como faço para verificar o saldo líquido disponível para resgate? O saldo é informado no aplicativo da Grão e é atualizado diariamente. Entretanto, o saldo disponibilizado no aplicativo é o valor bruto. O saldo líquido será calculado apenas durante o processamento do resgate, descontando o imposto (que será calculado em função da modalidade e regime tributário do plano).

7. Como solicito um resgate? Basta entrar em contato com o time de atendimento para solicitar seu resgate parcial ou total.

Quem é o Primo Rico, idealizador do Fundo Arca?

Esse fundo de investimento já nasce tendo uma certa credibilidade já que Thiago atuou durante 7 anos no mercado financeiro e depois disso, ao longo dos últimos 7 anos enriqueceu diante dos olhos dos brasileiros mostrando como e onde estava investindo e explicando o mercado financeiro à população por meio de seu canal no YouTube.

Foi assim que ele levou um grande grupo de pessoas a investir no Brasil, dando início a um processo de popularização maior da compra dos mais variados ativos de renda fixa ou variável.