Primo Rico lança fundo de investimento e desafia bancões; como investir?

Um dos youtubers brasileiros mais bem sucedidos quando o assunto é investimentos e finanças, Thiago Nigro, que ficou conhecido pelo título de seu canal "Primo Rico", acaba de lançar o seu próprio Fundo de Investimento. O anúncio foi feito em suas redes sociais na tarde dessa sexta-feira, 16 de setembro.

O ativo foi batizado de Fundo Arca, já que ele utilizará uma metodologia chamada Arca (saiba mais abaixo), desenvolvida por Thiago Nigro. Ele surge com a proposta de maximizar os efeitos exponenciais do longo prazo e evitar perdas permanentes de capital.

Além disso ele já nasce também tendo uma certa credibilidade já que Thiago atuou durante 7 anos no mercado financeiro e depois disso, ao longo dos últimos 7 anos enriqueceu diante dos olhos dos brasileiros mostrando como e onde estava investindo e explicando o mercado financeiro à população.

Foi assim que ele levou um grande grupo de pessoas a investir no Brasil, dando início a um processo de popularização maior da compra dos mais variados ativos de renda fixa ou variável. E é assim que ele convida seus mais de 20 milhões de seguidores e brasileiros em geral a investirem por meio de seu Fundo de Investimento agora.

Abaixo saiba mais sobre essa novidade.

O que é um Fundo de Investimento?

Para quem está chegando no mundo dos investimentos, vamos começar pelo começo. Um fundo de investimento é uma forma de aplicação financeira, formada pela união de vários investidores que se juntam para a realização de um investimento financeiro em comum.

Esse grupo de pessoas visa um determinado objetivo ou retorno esperado e para isso eles divididem as despesas necessárias para o negócios e as receitas geradas posteriormente.

Porque o patrimônio dos fundos é dividido em cotas. Quando aplica em um fundo, o investidor, na verdade, adquire cotas deles. Se ele quer investir R$ 10 mil em uma carteira que tem cotas valendo R$ 10 cada, conseguirá adquirir um total de mil cotas.

Esses fundos possuem sempre um administrador que é quem fará a gestão da carteira de investimentos. Dependendo do tipo de fundo, as carteiras geralmente podem ser mais diversificadas ou menos diversificadas, podendo conter ativos de diversos tipos tais como ações, títulos de renda fixa (CDBs), títulos cambiais, derivativos ou commodities negociadas em bolsas de mercadorias e futuros, títulos públicos, entre outros.

Tipos de fundos

Entre os tipos de fundos existentes, estão:

• Fundos abertos: os investidores podem subscrever e resgatar as unidades de participação em qualquer momento, sendo o número de unidades de participação em circulação variável;
• Fundos fechados: o número de unidades de participação é fixo, podendo os investidores proceder à sua subscrição num determinado período e ao seu resgate apenas numa data pré-definida para a liquidação do fundo;
• Fundos com Carência: resgate antecipado e tem perda de rendimento;
• Fundo Exclusivo: fundo para só um aplicador, seus familiares e colegas de trabalho. Tem vantagem tributária na alteração de posição de um aplicador e só tem Regulamento.
• Fundo de Curto Prazo: super conservador. Aplica em títulos públicos de curto prazo (LTNs e LFTs). Prazo médio de carteira não pode passar de 365 dias e o prazo máximo do título mais longo não pode passar de 375 dias. Se não forem obedecidas essas duas regras é um fundo de longo prazo. Se o fundo não tiver nenhuma dessas características, como é o caso da maioria dos fundos vendidos pelos bancos, trata-se de um fundo aberto de longo prazo.

O Fundo Arca

O Fundo Arca será um Fundo de Previdência Privada. Ou seja, uma forma de investimento opcional, que faz parte do regime de previdência complementar e é desvinculado da Previdência Social (a aposentadoria do Governo).

Apenas para que se tenha uma ideia, de uma forma geral, nesse tipo de investimento, o contribuinte escolhe um fundo de investimento que melhor se encaixe ao seu perfil e faz aportes de valor e periodicidade definidos pelo próprio segurado.

Segundo Thiago Nigro, essa escolha se deu já pensando no lucro futuro porque as previdências privadas no Brasil possuem uma estrutura tributária melhor, que no longo prazo paga menos imposto do que a média das demais aplicações.

Portanto, esse será uma aplicação voltada para quem quer investir pensando no longo prazo, com base em uma metodologia comprovada. Ainda segundo Nigro o fundo é destinado aos investidores que buscam segurança mas ao mesmo tempo desejam ter um retorno acima da média. Isso será feito com base na construção de um portifólio diversificado.

No vídeo de apresentação do Fundo Arca, Thiago destaca que uma das maiores dificuldades na diversificação das carteiras é justamente ter que pensar, individualmente, nas classes de ativos que serão compradas, e depois dentro dessas classes, em quais os melhores ativos para obter boa rentabilidade, além de fazer o rebalanceamento de tempos em tempos e acompanhar tudo isso no dia a dia.

A ideia do Fundo Arca, portanto, é oferecer essa organização de carteira com a diversificação já incluída e facilitar o trabalho dos investidores. Esse costuma ser, de fato, o papel de um bom fundo de investimento.

Características do Plano de Previdência ARCA

O investimento mínimo no fundo será de R$ 100 e taxa de administração cobrada será de 0,59% ao ano (o que Nigro ressalta como uma taxa bem abaixo a média dos bancos que cobram, em geral, mais de 2%), sem taxa de performance e sem taxa de saída. A gestão dos recursos será feita pela equipe Primo Rico e pela Grão. Veja outros detalhes:

• Aporte mensal mínimo (não obrigatório): R$ 100,00
• Movimentação mínima: R$ 100,00
• Tipo: PGBL ou VGBL
• Cota resgate: Cotização de resgaste d+7 úteis
• Liquidação de resgate: D+9 úteis
• Liquidação resgate: D+9

Impostos

A taxa de impostos que incidirá sobre esse investimento vai depender do tempo que a aplicação for mantida. Veja abaixo:

A Metodologia Arca

A Medologia Arca tem como base a diversificação da carteira de investimentos, distribuindo o valor aplicado entre 4 classes de ativos, da seguinte forma:

• A - Ações
• R - Real estate
• C - Caixa/Renda Fixa
• A - Ativos Internacionais

Segundo o especialista, o ideal é que cada uma dessas classes de ativos represente uma porcentagem de 25% da carteira, ou seja, as aplicações feitas serão de 25% em cada classe de ativo, em média.

Com base nessa metodologia Thiago Nigro aponta que em 2020, ano que a bolsa de valaores sofreu muito em função da pandemia, alcançando uma alta de apenas 3%, ele conseguiu uma valorização de 26,25% em sua carteira pessoal.

Abaixo, saiba um pouco mais sobre cada um desses itens que compõem o Fundo Arca, segundo a aprensetação de Thiago Nigro.

Ações Locais

O investimento em ações é pilar essencial de uma alocação de investimentos que busca oportunidades convexas no mercado financeiro local. Com ele, aumentamos a exposição do fundo à grandes oportunidades em risco-retorno para o nosso portfólio.

Real Estate

O investimento imobiliário e a busca por ativos reais são fundamentais para selecionar ativos que são menos suscetíveis a volatilidade e que ao mesmo tempo entregam um prêmio de risco atrativo no longo prazo.

Caixa

O caixa é uma parte crucial da nossa estratégia pois ele permite um crescimento linear do patrimônio do fundo e, ao mesmo tempo, torna possível a alocação tática desse patrimônio, principalmente em situações em que as crises e incertezas fazem com que os ativos do mercado aumentem significantemente suas margens de segurança.

Ativos Internacionais

Os ativos internacionais permitem com a alocação do fundo aproveite o crescimento das economias globais ao mesmo tempo que cria um hedge contra crises nacionais, e vice-versa. Dessa forma, esses ativos oferecem um aumento significativo do valor do nosso portfólio com redução de perda permanente de capital.

Como investir no Fundo Arca de Thiago Nigro?

Os interessados em ingressar nesse fundo de investimento poderão ter acesso a ele, em breve, por meio de diversos bancos e corretoras, entre elas a XP, a Rico, o BTG Pactual, Inter, Warren, Órama, Modalmais e Genial.

Thiago Nigro deixou claro que por enquanto grandes bancos como Banco do Brasil, Bradesco, Itaú, Caixa e Santander não vão oferecer o fundo, porque eles não aceitaram a proposta de taxa de administração de menos de 1% do Fundo Arca.

Aqueles que querem receber mais informações ou que se interessarem em entrear no fundo também fazer um cadastro e ingressar em uma lista de espera, disponível no site do Fundo Arca (clique aqui para acessá-lo). Acessando o campo "Quero investir com a Arca", uma janela abrirá solicitando dados como nome, e-mail e WhatsApp.