Ibovespa: como investir no índice mais importante da bolsa?

Quem está chegando no mundo dos investimentos ou mesmo quem só acompanha eventualmente as notícias relacionadas ao tema, já deve ter ouvido falar em Ibovespa. Esse nada mais é do que o índice mais importante da bolsa de valores brasileira.

Composto pelas ações mais negociadas da B3, ele tem um peso importante porque é um dos principais termômetros do mercado financeiro. Se o Ibovespa está em alta, significa que o mercado vive um bom momento. Se, por outro lado, estiver em queda, é melhor respirar fundo porque as ações estão caindo e o mercado pode viver uma crise.

E justamente por sua importancia e por conter essas empresas gigantes da bolsa, muitos novos investidores ficam interessados em se basear nesse índice, replicá-lo em suas carteiras, tentando obter rendimentos semelhantes ao crecimento do índice. Mas como fazer isso? Confira abaixo.

O que é o Ibovespa?

Também chamado de IBOV, o índice opera como um termômetro do mercado acionário do Brasil, e mede, por meio de um sistema de pontos baseados em reais, o desempenho médio de uma carteira teórica com as ações mais representativas e negociadas em Bolsa.

O Ibovespa foi criado em janeiro de 1968, e se trata de um índice de retorno total. Ou seja, além de considerar as variações nos preços dos ativos que fazem parte de sua carteira teórica, ele também reflete o impacto do pagamento de todas as categorias de proventos das empresas emissoras dessas ações.

O que significam os pontos do Ibovespa?

Em suma, cada ponto vale R$ 1. Sendo assim, com 100 mil pontos, o IBOV soma R$ 100 mil. A carteira teórica do Ibovespa se baseia na liquidez dos ativos expostos em bolsa. E assim, para acompanhar o seu desempenho, a B3 criou uma pontuação.

Dessa forma, se a B3 está em 100 mil pontos, ela tem um portfólio com o valor de R$ 100 mil. Ou seja, é o preço exato da carteira teórica das ações mais líquidas da B3.

Sendo assim, quando a pontuação do Ibovespa sobe, isso significa que, na média, as ações que a compõem se valorizam. Por outro lado, se ela cair, significa que grande parte das ações fecharam o dia no vermelho.

As variações refletem a estimativa dos investidores em relação aos ativos e ao cenário interno e externo. Por exemplo, no dia 13 de agosto de 2020, o índice terminou com baixa de 1,62% por conta dos aspectos externos e também internos.

Assim, quando o Ibovespa fecha o pregão em alta, esse é um bom sinal para os seus investidores, bem como para o mercado financeiro.

Quais ações fazem parte do índice hoje?

Nesta quarta-feira, 13 de julho, as ações que fazem parte da carteira desse índice são os seguintes:

Como investir no índice?

Levando em conta que o Ibovespa não é um ativo em si, não é possível investir nele de forma direta, pois se trata apenas de uma carteira teórica. Porém, há algumas alternativas para quem quer investir no conjunto de ativos que fazem parte desse índice. Abaixo, você pode compreender melhor sobre cinco dessas formas.

1. Contrato futuro

Os contratos de índice futuros possibilitam que os investidores negociem estimativas para o futuro do Ibovespa, sem precisar comprar toda a carteira de ação do índice.

Eles são negociados com a data de vencimento futura predeterminada e se baseiam no Ibovespa. Os lotes possuem 5 contratos e o seu preço é proporcional aos pontos do Ibovespa. Para cada R$ 1, um ponto.

Na B3, há uma variedade de contratos futuros negociados. Em geral, os mais tradicionais são os de commodities agrícolas, como boi gordo, milho, café, soja, açúcar e etanol.

Além disso, existem os futuros de ativos financeiros. Exemplo disso, são os contratos de moedas, como dólar, euro, libra esterlina, iene, ou iuan.

2. Mini Índice Bovespa

Os minicontratos são outro jeito de investir no Ibovespa sem que seja preciso comprar toda a carteira do índice. A opção opera da mesma forma que os contratos. Entretanto, cada minicontrato equivale a 20% do contrato cheio. Neste caso, a proporção é de R$ 0,20 para cada 1 ponto.

O vencimento acontece sempre na quarta-feira mais próxima do dia 15 do mês de vencimento. Por isso, há a formação código do seguinte modo: As 3 primeiras letras do código referem-se ao ativo Minicontrato de índice: WIN ou Índice cheio: IND.

Já as próximas 2 letras referem-se ao mês de vencimento:

Exemplo: os contratos que vencem em 2022 terminam com 22:

• Mini-indice com vencimento em dezembro de 2022: WINZ22
• Índice cheio com vencimento em dezembro de 2022: INDZ22

Por fim, desde o dia 31 de janeiro de 2022, o valor mínimo de margem para operações de Day Trade comminicontratos de índice (WIN) é R$100 e para minicontratos de dólar(WDO) é R$150.

3. ETFs

Os ETFs (Exchange Traded Funds) se tratam de fundos de índice que visam seguir o seu benchmark. No caso do Índice Bovespa, por exemplo, há no mercado, o BOVA11, um dos principais fundos de índice do Brasil.

Tendo em vista que o benchmark do BOVA11 é o Ibovespa, a meta do fundo é acompanhar de perto, o desempenho do índice. Para fazer isso, o gestor do fundo tenta montar uma carteira muito parecida com a do índice de referência. E isso respeita, inclusive, o peso das ações na carteira.

Os principais ETFs disponíveis são:

4. Fundos de Investimento

Em suma, os fundos de investimento são outra forma de diversificar a sua carteira, sem ser necessário fazer muitas aplicações individuais. Essa é uma das grandes vantagens desse tipo de investimento.

Entretanto, nesse caso, a meta não é seguir o Ibovespa. Mas dependendo do perfil e da estratégia do gestor, ele pode escolher muitas ações do índice para compor a carteira do fundo.

De toda forma, ao contrário do que ocorre nos ETFs, o gestor tem uma maior liberdade para definir onde deseja aplicar o dinheiro. E é ele quem escolhe a estratégia do fundo.

Ademais, como esse tipo de fundo não segue nenhuma carteira, demanda maior trabalho do gestor. E por isso, as taxas de administracão em geral são mais altas.

5. Fundo Ibovespa Indexado

Esse fundo oferece a mesma exposição ao Índice Bovespa, só que em forma mais simples e barata do que investir, de forma individual, em cada ação na proporção desta no índice. O fundo segue a rentabilidade do Ibovespa.

Nesse fundo, o Imposto de Renda é recolhido na fonte, e o investidor não precisa se preocupar em fazer o recolhimento manualmente. Além da facilidade, praticidade e baixo custo, é um ótimo jeito para quem quer diversificar a carteira.,

Como investir em ações?

Embora o Ibovespa seja um índice, você pode comprar as suas ações. Essa é uma das formas usadas pelos investidores para acompanhar o mercado.

Sendo assim, veja a seguir, como comprar ações:

1. Escolha uma corretora

Para invetir na bolsa de valores, você deve ter uma conta em uma corretora de valores. Antes de qualquer coisa, veja se a instituição está autorizada para intermediar esse tipo de investimento. Além disso, dê prefer6encias às que já possuem reconhecimento no mercado.

2. Abra a sua conta

Depois disso, preencha o cadastro com os seus dados pessoais. Feito isso, crie um login e uma senha.

3. Transfira valores

Ademais, transfira da sua conta bancária para a conta da corretora, o valor necessário para comprar ações do Ibovespa. Leve em conta também, as taxas e os custos de operação.

4. Acesse a sua plataforma

Feito isso, a negociação de ações acontece via Home Broker. Sendo assim, entre na sua plataforma de investimentos, e escolha a opção "Home Broker". Posterior a isso, você acha todos os ativos disponíveis, os respectivos preços e gráficos com históricos.

5. Negocie

Depois de saber onde investir, digite o código ou sigla da ação, selecione a quantidade e o preço de compra. E se você quiser uma quantidade de ações menor que o lote padrão (que é de 100 unidades), você precisa comprar pelo lote fracionário.

Feito isso, basta esperar até que a sua ordem seja executada. E assim, você já se tornará um investidor e acionista do Ibovespa.