Quem não gosta de dividendos não é mesmo? E muitos são os investidores que dão um peso significativo para esse quesito quando o assunto é escolher uma ação para investir. Mesmo com a perspectiva de taxação dessa ferramenta de distribuição de lucros das empresas listadas na bolsa.

Porém, sempre é bom contar com a opinião de um especialista na hora de escolher as melhores empresas e pensando nisso, a XP todos os meses divulga uma carteira recomendada de ações com foco no pagamento desses proventos. E nós do Poupar Dinheiro vamos apresentá-la aqui para vocês.

Veja abaixo quais são as ações recomendadas para o mês de julho se você é um desses investidores que pretende ganhar um pouquinho a mais com bons dividendos.

A carteira Top Dividendos XP

Antes de mais nada, vamos saber um pouquinho mais sobre essa carteira da XP. As principais características que a analista busca nos papéis que compõem a carteira são:

  • Perspectiva de pagamento contínuo de dividendos;
  • Dividend Yield atrativo, ou seja, que paguem um dividendo em % ao preço da ação atrativo;
  • Gestão de qualidade e modelo de negócios sólido;
  • Natureza mais defensiva.

O que são dividendos?

Para quem está chegando no mundo dos investimentos, vamos explicar: dividendos (DIV) são uma parcela do lucro apurado por uma empresa, distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social. No Brasil, o pagamento deles é definido no § 2º do art. 202 da lei das sociedades anônimas.

Além dos dividendos, há também os Juros sobre Capital Próprio (JCP), que também são uma forma de distribuição dos lucros de uma empresa, mas que, nesse caso, têm incidência do Imposto de Renda, diferentemente dos dividendos (pelo menos por enquanto).

Ações para investir em julho

Veja abaixo a tabela com as ações para você investir em julho com foco em dividendos:

Empresa Ticker Preço-alvo (R$)** Dividendo estimado por ação 2021 (R$) *Div. Yield 2021 (%) Peso
Copel CPLE6 7,50 0,97 15,1% 20%
Energias do Brasil - EDP ENBR3 21,00 1,02 5,4% 20%
Engie EGIE3 44,00 3,95 9,9% 20%
AES Brasil AESB3 18,00 1,16 8,3% 20%
Taesa TAEE11 32,00 2,10 5,4% 20%

Saiba um pouquinho mais sobre cada uma dessas empresas e a justificativa que a XP dá para a presença de cada uma delas na carteira do mês:

  • Copel (CPLE6): A companhia divulgou uma nova e robusta política de dividendos em janeiro de 2021. De acordo com a nova política as propostas de dividendos regulares serão calculadas conforme os critérios: (i) alavancagem abaixo de 1,5x = 65% do Lucro Líquido Ajustado, (ii) alavancagem entre 1,5x e 2,7x = 50% do Lucro Líquido Ajustado e (iii) alavancagem acima de 2,7x = 25% do Lucro Líquido Ajustado. Com isso, estimamos um dividend yield de 12,1% em 2021-22 para CPLE6. Mantemos nossa recomendação de Compra nas ações da Copel, com um preço-alvo de R$ 7,5/ação para CPLE6 e R$ 37,50 para CPLE11.
    Preço-alvo: R$ 7,50
    Preço hoje: R$ 5,96

  • EDP Energias do Brasil (ENBR3): Destacamos como positiva a nova política de dividendos adotada pela companhia em agosto de 2020, segundo a qual a EdP distribuirá a acionistas o maior entre os seguintes valores (i) 25% do Lucro Líquido, (ii) 50% do lucro líquido ajustado por efeitos não caixa como os resultados do segmento de transmissão e (iii) R$1/ação. Estimamos um dividend yield de 5,8% em 2021-22 para ENBR3. Mantemos nossa recomendação de Compra na EdP Energias do Brasil, com um preço-alvo de R$ 21/ação.
    Preço-alvo: R$ 21,00
    Preço hoje: R$ 17,52

  • Engie (EGIE3): A Engie Brasil se destaca por sua capacidade diferenciada de se proteger de efeitos hidrológicos adversos, somada a sua diversificação de portifólio com a entrada nos setores de transmissão de energia e transporte de gás. Acreditamos que a companhia deverá manter uma prática de distribuição de 100% do Lucro Líquido aos acionistas em 2021, assim como ocorreu em 2020. Estimamos um dividend yield de 9,9% em 2021. Temos recomendação neutra em EGIE3 com preço-alvo de R$ 44/ação.
    Preço-alvo: R$ 44,00
    Preço hoje: R$ 39,20

  • AES Brasil (AESB3): A AES Brasil (antiga AES Tietê TIET11) usualmente apresenta lucros consistentes, embora possa haver um certo grau de volatilidade dependendo da incidência de chuvas. Em 2020 a companhia apresentou um payout de 88% que se traduz em um dividend yield de 8,5% no ano, o que reforça nossa visão de que a AES Brasil é uma das nossas preferidas como pagadora de dividendos. Estimamos um dividend yield de 8,6% em 2021-22 para as ações. Temos recomendação de compra em TIET11 com preço-alvo de R$ 18/ação.
    Preço-alvo: R$ 18,00
    Preço hoje: R$ 13,71

  • Taesa (TAEE11): Vemos a posição da Taesa como confortável para manter a distribuição de 100% de lucros em 2021. De acordo com o Estatuto Social da Companhia, o dividendo anual mínimo distribuído é de 50% do lucro líquido ajustado do exercício. Entretanto, a companhia tem apresentado um histórico de pagamento de dividendos bem acima da remuneração mínima que consta em seu Estatuto. Estimamos um dividend yield de 6,3% em 2021-22 para TAEE11. Mantemos nossa recomendação neutra em TAESA, com preço-alvo de R$ 32/unit.
    Preço-alvo: R$ 32,00
    Preço hoje: R$ 37,53

A performance do Top Dividendos XP

Veja abaixo a performance da carteira nos últimos 12 meses:

Histórico Desde o início Últimos doze meses Desde 2021 jun-21 mai-21 abr-21 mar-21 fev-21 jan-21 dez-20 nov-20 out-20 set-20 ago-20 jul-20 jun-20
Carteira Dividendos 56,3% 5,4% -0,7% -3,8% 0,0% -6,5% 12,6% -6,5% -0,7% 4,2% 10,7% 0,1% -2,5% -4,1% 3,7% 6,1%
IBOV 82,6% 23,8% 7,6% -2,2% 6,2% 1,9% 6,0% -4,4% -3,3% 9,3% 15,9% -0,7% -4,8% -3,4% 8,3% 8,8%

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